Juba 1683 inimeseni on jõudnud selle ettevõtte bränding ja tema tegevusi jälgib 4 Storybooki kasutajat. Keskmiselt on ettevõtet hinnatud 4,5 punktiga ja kommenteeritud 1 kord.

Strateegiline otsus: Kliendibaasi suurendada ei soovi
Juhatuse liige ALVAR LUMBERG (13.11.2024): „Keskendume ainult olemasolevate klientide kvaliteetsele teenindusele ja suhete hoidmisele. Kliendibaasi suurendada ei planeeri.“

Tegevusaruanne 2023

Äritegevus

Grünfin AS loodi 2021.a. jaanuaris, käesolev aruanne on koostatud majandusaasta aruande perioodi 01.01.2023- 31.12.2023 kohta. Grünfin AS sai 2021.a. oktoobris Finantsinspektsioonilt investeerimisühingu tegevusloa ning sellele järgnevalt alustati klientidele teenuse pakkumisega. Grünfin ASi emaettevõte Grünfin Group OÜ on kaasanud investeeringuna osanikelt ning investoritelt kokku 3 852 565,04 eurot. Nendest investeeringutest on kaetud Grünfin ASi aktsiakapitali sissemakse ning ülekurss, Grünfin ASi aktsiakapitali otse väliseid investeeringuid kaasatud ei ole.

Investeeringute eesmärk on laiendada grupi majandustegevust ning tootebaasi, teha jätkusuutlik investeerimine lihtsaks, mugavaks ja kättesaadavaks võimalikult paljudele kliendigruppidele. Ettevõtte eesmärgiks on saada parimaks väärtuspõhise investeerimisteenuse pakkujaks Euroopas.

Ettevõte on Grünfin Group OÜ (100%) tütarettevõte ning pakub portfellihaldus- ja investeerimiskõrvalteenuseid (väärtpaberite hoidmine ja haldamine) Euroopa Majandusruumis (EEA).

Keskmine töötajate arv 2023.a. majandusaastal oli 10 inimest.

Grünfini eesmärk on pakkuda klientidele väärtuspõhist portfellijuhtimist, mis ei eelda tavapärasest suurema algkapitali olemasolu, vaid on pigem suunatud regulaarsele ja pikaajalisele kogumisele. Väärtuspõhine investeerimine pakub klientidele võimalust investeerida kolmes kategoorias – kliima, tervishoid ning võrdne kohtlemine. 2023. aastal toodi turule

S&P 500 Planeedisõbralike ettevõtete portfelli teema ning alustati 100% aktsiafondidest koosneva riskitaseme profiiliga portfelli pakkumist.

Keskmised* portfellide tootlused 2023. aastal (perioodil 1.01.2023-31.12.2023) oli järgmised:

Portfelli teema Ambitsioonikas Progressiivne Balanseeritud Konservatiivne

Kliima 18.76% 17.49% 11.77% 8.63%

Võrdsed võimalused 13.15% 12.46% 10.05% 8.43%

Tervishoiu innovatsioon -0.29% 3.77% 5.66% 6.71%

S&P 500 Planeedisõbralikud 7.53% (26.32%**) 7.53% (23.55%**) 6.56% (15,00%**) 5.94% (10.12%**) ettevõtted *Tootlus on arvutatud aasta algusest ja eeldusel, et aasta jooksul ei ole täiendavaid sissemakseid tehtud.

** S&P 500 Planeedisõbralikud ettevõtete teema portfell lanseeriti 1.10.2023 ja tootlus on arvutatud 3 kuu kohta. Kui arvestada sama meetodit aasta algusest nagu teistel portfellidel, siis sulgudes on näidatud 12 kuu aasta algusest tootlused.

2023. aastal siseneti äriklientide segmenti ning lasneeriti töötajate investeerimisplaani toode ettevõtetele, mis aitab suurendada väärtuspakkumist töötajatele. Toode on heaks alternatiiviks optsiooniplaanile ning võimaluseks kasvatada sääste, et suurendada töötajate finantskindlust ning aidata teha esimesi samme regulaarselt raha kasvatamisega. Alustati ka rahatarkuse koolituste ja teadmiste jagamise seeria pakkumisega ettevõtetele.

Aasta lõpu seisuga juhtis Grünfin 1904 portfelli ja kogu klientide hallatavate varade maht oli 2,46 miljonit eurot. Ettevõttel oli 1611 klienti, millest 54 olid ärikliendid.

Teenustasudena teenis ettevõte 24 715 eurot (2022: 7 543). Ettevõtte bilansimaht oli aasta lõpu seisuga 1 345 454 eurot (31.12.2022: 2 329 758). Grünfin AS’i majandusaasta kahjum kokku oli -899 851 eurot (2022: -1 304 145). Tänu tulude ja muude tuluallikate suurenemisele ning kulude vähendamisele, vähenes ettevõtte kahjum võrreldes 2022. aastaga 30% võrra. Ettevõtte kapitali adekvaatsuse ja likviidsuse määrad olid 2023. aasta lõpu seisuga väga head. Omavahendite taseme suhtarv oli 2,753 korda ning likviidsuse nõude määr 9,4 korda. Ettevõte on kasvufaasis, mistõttu on nii ROE kui ROA näitajad negatiivsed. ROE keskmine näitaja oli 2023. aastal perioodil -58% (2022: -66%) ja ROA -49% (2022: -56%).

2024.a. plaanitakse tegevust laiendada, suurendada nii klientide arvu kui varade mahtu. Tähelepanu suunatakse ka veelgi enam äriklientidele, ennekõike töötajate investeerimisplaani toote müügile. Samuti arendatakse edasi investeerimisplatvormi tarkvara ning parandatakse kogu kliendikogemust.