Juba 354 inimeseni on jõudnud selle ettevõtte bränding aga tema tegevusi ei jälgi ükski kasutaja. Ettevõttele hinnanguid antud ei ole ja kommentaarid puuduvad samuti.

Tegevusaruanne 2025

Fixum Interest & Income Fund Usaldusfond on registreeritud 10. juulil 2023 ning käesolev aruanne kajastab fondi tegevust perioodil 01.01.2025–31.12.2025. Võrdlusperiood on 01.01.2024–31.12.2024.

Fixum Interest & Income Fund Usaldusfondi täisosanik on NaviGP OÜ, fondivalitseja Estcap Asset Management OÜ ning investeerimisnõustaja

NaviAdvisor OÜ.

Fond kaasab investoritelt kapitali võlakirjade emiteerimise kaudu. Vastavalt võlakirjade tingimustele on võlakirjade väärtus igal ajal võrdne Fondi varade puhasväärtusega ning Fondi varade puhasväärtuse muutusest tekkiv kasum või kahjum kajastub otseselt võlakirjade väärtuse muutumises. Võlakirjad on tähtajatud ja tagamata ning nende lunastamine toimub kvartaalselt vastavalt emissioonitingimustele. Ühel lunastamispäeval on võimalik lunastada kuni 25% Fondi puhasväärtusest.

31.12.2025 seisuga oli Fondi emiteeritud võlakirjade väärtus 4 149 235 eurot (31.12.2024: 2 250 006 eurot). Aruandeperioodil emiteeris Fond uusi võlakirju 1 784 831 euro väärtuses (2024: 1 132 397 eurot). Võlakirju aruandeperioodil ei lunastatud (2024: 5 268 eurot). Fondi varade puhasväärtuse kasvust tulenevalt suurenes võlakirjade väärtus aruandeperioodil 114 398 euro võrra (2024: 105 133 eurot).

Fondi investeerimisstrateegia on suunatud stabiilse intressitulu teenimisele, investeerides peamiselt ettevõtete võlakirjadesse ning teistesse intressikandvatesse finantsinstrumentidesse. Vajaduse korral hoitakse osa vahenditest tähtajalistel hoiustel ning tehakse laenuinvesteeringuid, et tagada portfelli piisav hajutatus ja likviidsus.

31.12.2025 seisuga oli Fondi varade väärtus kokku 4 166 493 eurot (31.12.2024: 2 272 609 eurot), millest: (cid:127) võlakirjad moodustasid 3 577 306 eurot ehk 86% varadest (2024: 84%); (cid:127) tähtajalised hoiused 381 984 eurot ehk 9% varadest (2024: 8%); (cid:127) antud laenud 166 667 eurot ehk 4% varadest (2024: 7%); (cid:127) muud nõuded ja raha 40 536 eurot ehk 1% varadest (2024: 1%).

Aruandeperioodil teenis Fond investeeringutelt finantstulu kokku 187 444 eurot (2024: 174 543 eurot). Suurima osa moodustas võlakirjadelt teenitud intressitulu summas 266 270 eurot (2024: 153 639 eurot). Hoiustelt ja antud laenudelt teenitud intressitulud olid kokku 31 668 eurot (2024: 16 994 eurot). Võlakirjaportfelli õiglase väärtuse muutusest ja müügist kajastati kahjumit summas 119 324 eurot (2024: kasum 3 910 eurot), mis tulenes peamiselt turuhindade muutusest ning ei mõjutanud Fondi intressitulu teenimise võimet. Kasum võlakirjadega seotud valuutakursside muutusest oli kokku 8 830 eurot.

Fondi tegevuskulud olid aruandeperioodil kokku 73 046 eurot (2024: 69 410 eurot). Suurima osa tegevuskuludest moodustasid fondivalitsemise ja investeerimisnõustamise tasud.

Aruandeaastal jätkas Fond investeerimisstrateegia järjepidevat elluviimist ning kasvatas investoritelt kaasatud kapitali ligi 84%. Samal ajal säilitati portfelli hajutatus erinevate emitentide vahel ning investeeriti valdavalt eurodes nomineeritud instrumentidesse. Aruandekuupäeva seisuga kuulus Fondile 22 erinevat võlakirja, millest 21 olid nomineeritud eurodes ja üks Rootsi kroonides.

Fondi tegevusega ei kaasne olulisi keskkonna- ega sotsiaalseid mõjusid. Valuutariski, krediidiriski ja tururiski jälgitakse regulaarselt investeerimiskomitee poolt ning neid juhitakse kehtestatud investeerimisreeglite ja riskilimiitide alusel.

Fondivalitseja hinnangul on Fond jätkuvalt hästi kapitaliseeritud ning valmis investeerimisstrateegia elluviimiseks ka järgmistel aruandeperioodidel.