Juba 974 inimeseni on jõudnud selle ettevõtte bränding ja tema tegevusi jälgib 3 Storybooki kasutajat. Keskmiselt on ettevõtet hinnatud 3,0 punktiga aga kommenteeritud ei ole.

Tegevusaruanne 2023

Äritegevus

Grünfin Group asutati 2020.a. oktoobris, misjärel alustati ettevalmistavate tegevustega selleks, et alustada väärtuspõhise portfellijuhtimise teenuse osutamisega läbi tütarühingu. 2021. aastal alustati tütarühing (Grunfin AS). Grünfin AS sai 2021.a.

oktoobris Finantsinspektsioonilt investeerimisühingu tegevusloa ning sellele järgnevalt alustati klientidele jätkusuutlikkuse põhimõtetel teenuse pakkumisega Grünfin ASi alt. Peale tegevusloa saamist alustati ka kõikide sellel hetkel Grünfin Group

OÜ-le kuulunud teenuse osutamiseks vajalike varade, õiguste ja kohustuste kogumi üle viimisega Grünfini ASi. Alates teenuse osutamiseks vajalike õiguste ja kohustuste üleandmisest tütarühingule Grünfin AS on Grünfin Group OÜ põhitegevuseks tütarühingu (Grünfin AS) aktsiaosaluse omamine ja valdamine.

Käesolev aruanne on koostatud majandusaasta aruande perioodi 01.01.2023-31.12.2023 kohta.

Grünfin Group OÜ on kaasanud investeeringuna osanikelt ning investoritelt kokku 3 852 565,04 eurot. Nendest investeeringutest on kaetud Grünfin ASi aktsiakapitali sissemakse ning ülekurss, Grünfin ASi aktsiakapitali otse väliseid investeeringuid kaasatud ei ole. Investeeringute eesmärk on laiendada grupi majandustegevust ning tootebaasi, teha jätkusuutlik investeerimine lihtsaks, mugavaks ja kättesaadavaks võimalikult paljudele kliendigruppidele. Tütarettevõtte eesmärgiks on saada parimaks väärtuspõhise investeerimisteenuse pakkujaks Euroopas.

Grünfin Group OÜ (100%) tütarettevõte Grünfin AS-i litsents lubab pakkuda portfellihaldus- ja investeerimiskõrvalteenuseid (väärtpaberite hoidmine ja haldamine) Euroopa Majandusruumis (EEA).

Grünfini eesmärk on (läbi tütarühingu Grünfin AS) pakkuda klientidele väärtuspõhist portfellijuhtimist, mis ei eelda tavapärasest suurema algkapitali olemasolu, vaid on pigem suunatud regulaarsele, madalate kuludega ja pikaajalisele kogumisele. Väärtuspõhine investeerimine pakub klientidele võimalust investeerida kolmes kategoorias: kliima, tervishoid ning võrdne kohtlemine. 2023. aastal toodi turule S&P 500 Planeedi-sõbralike ettevõtete portfelli teema ning alustati 100% aktsiafondidest koosneva riskitaseme profiiliga portfelli pakkumist. 100% klientide varadest oli investeeritud ESG printsiipidest lähtuvalt.

Keskmised* portfellide tootlused 2023. aastal (perioodil 1.01.2023-31.12.2023) oli järgmised:

Portfelli teema Ambitsioonikas Progressiivne Balanseeritud Konservatiivne

Kliima 18.76% 17.49% 11.77% 8.63%

Võrdsed võimalused 13.15% 12.46% 10.05% 8.43%

Tervishoiu innovatsioon -0.29% 3.77% 5.66% 6.71%

S&P 500 Planeedisõbralikud 7.53% (26.32%**) 7.53% (23.55%**) 6.56% (15,00%**) 5.94% (10.12%**) ettevõtted *Tootlus on arvutatud aasta algusest ja eeldusel, et aasta jooksul ei ole täiendavaid sissemakseid tehtud.

** S&P 500 Planeedisõbralikud ettevõtete teema portfell lanseeriti 1.10.2023 ja tootlus on arvutatud 3 kuu kohta. Kui arvestada sama meetodit aasta algusest nagu teistel portfellidel, siis sulgudes on näidatud 12 kuu aasta algusest tootlused.

2023. aastal siseneti äriklientide segmenti ning lasneeriti töötajate investeerimisplaani toode ettevõtetele, mis aitab suurendada väärtuspakkumist töötajatele. Toode on heaks alternatiiviks optsiooniplaanile ning võimaluseks kasvatada sääste, et suurendada töötajate finantskindlust ning aidata teha esimesi samme regulaarselt raha kasvatamisega. Alustati ka rahatarkuse koolituste ja teadmiste jagamise seeria pakkumisega ettevõtetele.

Aasta lõpu seisuga juhtis Grünfin tütarettevõte Grünfin AS 1904 portfelli ja kogu klientide hallatavate varade maht oli 2,46 miljonit eurot. Ettevõttel oli 1611 klienti, millest 54 olid ärikliendid. Klientide rahulolu pakutava portfellijuhtimisega oli suurepärane (Trustpilot skoor 4,6 viie pallis süsteemis).